retrouver un exemple de portefeuille PEA

[Bourse] Suivi de mon PEA 2,778.93€ (Août 2021) #1


Disclaimer ⚠️

Le portefeuille ci-dessous n’a pas pour vocation à être répliqué, il n’a qu’une fonction éducative et illustrative de ce à quoi ressemble l’investissement en bourse à travers mon expérience. Je ne donne en aucun cas des conseils en investissement. 
De plus, ce portefeuille correspond à un profil d’investisseur, à un horizon d’investissement et à une approche qui me sont propres. 

Ainsi, Fisko James Production ne peut être déclaré responsable en cas d’une mauvaise utilisation des informations présentées ci-dessous. 

Par ailleurs, il est important de savoir qu’en bourse, les performances passées ne préjugent pas des performances futures et qu’investir en bourse peut présenter des risques de perte partielle ou totale de votre capital de départ.

Quel est mon profil d’investisseur ? 

J’ai 22 ans et je suis étudiant. En parallèle de mes études, j’occupe un poste en CDI à temps partiel depuis un peu plus d’un an et demi et ce poste me permet de pouvoir investir régulièrement en bourse et ce depuis l’ouverture de mon PEA, le 1er juillet 2020 à la Caisse d’Épargne. 

J’investis de manière variable en bourse entre 240 et 330€ par mois, mais il est bon à noter que cette somme ne constitue pas le total de mes économies, mais qu’une partie. Regardez les articles dans lesquels je vous donne mes astuces pour économiser de l’argent chaque mois.

Mon horizon d’investissement est le long terme c’est-à-dire que je resterai engagé en bourse pour les 7-12 prochaines années environ et mon objectif(assez ambitieux) est d’atteindre sur ce plan, les 150 000€ de valorisation avant mes 30 ans. J’utilise donc en grande partie la technique du buy and hold de Benjamin Graham. 

Les actions au cours du mois

Bourse - Détail pour les investisseurs de toutes les actions détendues dans mon portefeuille PEA

Au cours du mois d’août 2021, j’ai repris l’investissement. En effet, j’avais stoppé l’investissement en bourse au cours des mois de juin et juillet car j’avais utilisé la somme consacrée au PEA pour rembourser mon épargne de précaution (suite à un rajout d’heures pour mon auto-école) et en juillet pour m’acheter un nouveau téléphone  (achat compulsif en plus 🤣) mais bon c’est une autre histoire. 

J’ai marqué mon retour le 9 août avec l’achat de 4 actions de l’ETF Lyxor PEA MSCI World C (FR0011869353) pour une valeur de 24,13€/action, en prolongeant une stratégie que j’approfondis depuis les mois de mars-avril dernier en profitant des vents favorables sur l’ETF World qui a beaucoup gagné par rapport à mes actions classiques. D’ailleurs, il s’illustre en date du 13 août avec une très belle performance annuelle de 21,86% depuis le 1er janvier 2021. 

Maintenant, reste à savoir si cette tendance va se poursuivre dans la seconde partie de l’année car ces derniers temps, depuis des mois déjà, on entend que les marchés sont trop hauts et qu’une grosse crise financière devrait exploser en 2021. Si cela est vrai, une immense correction devrait avoir lieu et je saisirai l’occasion investir les ETF MSCI World et MSCI Emerging Asia. 

En attendant, j’attends la fenêtre de tir sur ma liste de suivie.

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