Avant de commencer, si vous n’avez pas vu l’épisode 1, n’hésitez pas à le voir ou à le revoir : [Bourse] Suivi de mon PEA 2,778.93€ (Août 2021) #1 : http://www.fiskojames.com/bourse-suivi-de-mon-pea-2778-93e-aout-2021-1
Disclaimer ⚠️
Le portefeuille ci-dessous n’a pas pour vocation à être répliqué, il n’a qu’une fonction éducative et illustrative de ce à quoi ressemble l’investissement en bourse à travers mon expérience. Je ne donne en aucun cas des conseils en investissement.
De plus, ce portefeuille correspond à un profil d’investisseur, à un horizon d’investissement et à une approche qui me sont propres.
Ainsi, Fisko James Production ne peut être déclaré responsable en cas d’une mauvaise utilisation des informations présentées ci-dessous.
Par ailleurs, il est important de savoir qu’en bourse, les performances passées ne préjugent pas des performances futures et qu’investir en bourse peut présenter des risques de perte partielle ou totale de votre capital de départ.
Quel est mon profil d’investisseur ?
J’ai 22 ans et je suis étudiant. En parallèle de mes études, j’occupe un poste en CDI à temps partiel depuis un peu plus d’un an et demi et ce poste me permet de pouvoir investir régulièrement en bourse, et ce depuis l’ouverture de mon PEA, le 1er juillet 2020 à la Caisse d’Épargne.
J’investis de manière variable en bourse entre 240 et 330€ par mois, mais il est bon à noter que cette somme ne constitue pas le total de mes économies, mais qu’une partie. Regardez les articles dans lesquels je vous donne mes astuces pour économiser de l’argent chaque mois. (disponible en novembre 2021, abonnez-vous pour ne pas rater les prochains articles).
Mon horizon d’investissement est le long terme c’est-à-dire que je resterai engagé en bourse pour les 7-12 prochaines années environ et mon objectif(assez ambitieux) est d’atteindre sur ce plan, les 150 000€ de valorisation avant mes 30 ans. J’utilise donc en grande partie la technique du buy and hold de Benjamin Graham.
Les actions au cours du mois
L’évolution de mon portefeuille PEA au cours de la période
Entre le 15 août et le 15 septembre, le portefeuille a été fortement impacté par la conjoncture économique mondiale. En effet, jusqu’à avant-hier même, j’avais atteint la fameuse barre des 10% de rendement en seulement 10 mois de réelle activité sur mon PEA. Malheureusement, tout s’éffondre depuis quelques jours en raison des nombreuses interrogations et des nombreux doutes de la part des investisseurs sur l’avenir à court terme.
Au cours de ce dernier mois, j’ai profité de la baisse sur les marchés asiatiques pour renforcer ma position sur l’ETF Amundi Emerging Asia (PAASI.PA) en achetant 7 actions au prix unitaire de 25,09€, ce qui m’a permis de baisser mon PRU de 26,25€ à 25,97€. La baisse se prolonge sur ce titre et il est ce soir à la valeur de 24,79€. Pour celles et ceux qui ne le sauraient pas, cet ETF est réparti de la manière suivante sur les pays émergents asiatiques. (voir graphique à droite)
PAASI.PA est la seule action que j’ai achetée, car en revenant de vacances, je n’ai pas vu d’autre opportunité intéressante, d’autant plus que depuis le début du mois, une tendance baissière s’est installée sur le marché. J’attends encore certains prix d’entrée sur des titres de ma wishing list que j’ai découverts au cours du mois comme MG International, Metabolic Explorer, Biosynex et Hopium.
Du côté des actions que je détenais déjà, Alfen Beheer, l’entreprise hollandaise a poursuivi sa lancée et a fait +8,78% en un mois ! Je suis désormais à +48,56% avec cette société, et dire que j’avais bégayé pour la renforcer il y a quelques mois quand elle était descendue sous les 57€. Notons, également l’importante baisse de Sanofi sur la période (-7%).
Le faux espoir du mois
Sûrement l’une des plus grande fausse alerte que vous n’avez jamais vue. Je me suis réveillé le jeudi 9 septembre en pensant avoir réalisé le coup du siècle avec l’action Cybergun (ALCYB.PA). A l’ouverture des marchés à 9h00, je reçois un sms de la part de ma banque me disant que l’action Cybergun a passé le seuil de 1,00€ (que j’avais déjà défini dans le passé) avec une très forte hausse de 0,0016€ à 2,30€, +766566,67%, +766 566%, c’est un truc de ouf ! J’en avais acheté 8346 et je vous laisse deviner ce que ça valait ce matin-là 😂
En réalité, il n’en était rien et il s’agissait d’un regroupement d’actions de la part de Cybergun. À quoi sert un regroupement d’actions ? Cela sert à rendre un cours plus attractif pour les nouveaux investisseurs, en effet, en bourse, lorsqu’une action passe sous les 1€ (le penny stock), celle-ci a plus de mal à attirer de nouveaux investisseurs, d’autant plus qu’être sous la barre des 1€ n’est jamais un bon signe vis-à-vis de la santé financière d’une entreprise. Lorsque ce phénomène se produit, les anciens détenteurs obtiennent une équivalence de leurs anciennes actions en actions nouvelles, du coup, ils ne perdent rien et ne gagnent rien… Il s’agissait ainsi seulement d’un dysfonctionnement de mes appareils de mesure 🤣
Mon analyse de l’Amundi PEA Emerging Asia (PAASI.PA) – Septembre 2021
En ce moment, ça va mal en Asie, ça va même très mal. Le gouvernement chinois a au cours de ces derniers mois imposé de nouvelles règles restrictives à ses entreprises, ce qui a eu pour incident de provoquer une chute remarquable du marché boursier chinois et a pris pour victimes collatérales les autres pays asiatiques et la bourse mondiale.
Xi Jinping a souhaité lutter contre les monopoles des grandes sociétés chinoises dans le domaine du numérique comme Alibaba et celles du domaine de l’éducation comme New Oriental Education afin de freiner les investissements étrangers. Malheureusement, ces actions ont provoqué la fuite et le refroidissement de nombreux investisseurs étrangers.
Sur le graphique, on peut clairement voir que depuis mars 2021, une tendance baissière s’est installée sur le titre et celui-ci est même tombé vers 23,50€ durant l’été. Le point le plus bas depuis novembre-décembre 2020. Actuellement, le titre se dirige de nouveau vers son support court terme situé à 24,37€, ce qui pourra me permettre de renforcer mon positionnement pour baisser d’avantage mon PRU sur le titre. On remarque que le RSI est sous les 50 et précisément à 43,77 ce qui témoigne d’une presque survente du titre, plus ça baisse et plus j’aurai l’opportunité de faire baisser mon PRU. Par ailleurs, si jamais le support à 24,37€ est rompu, le titre pourrait de nouveau chuter sous les 24€.
Pour moi, l’Asie reste l’avenir économique de la planète et d’ici 15-30 ans, ce sera très probablement l’axe de la planète que nous regarderons tous avec l’Afrique en raison de plusieurs facteurs qui sont d’abord démographiques et économiques. Le vieillissement des populations occidentales et l’explosion économique de l’Asie et de la démographie en Afrique vont jouer de très grands rôles dans la nouvelle allocation des richesses dans le futur.
Enfin, Chine, Inde et Corée du Sud sont des pays très prometteurs et cela me fait penser que même si l’action Emerging Asia est en baisse actuellement, cela n’est que temporaire et sur le long terme (mon axe d’investissement), l’action PAASI ne pourra être que bénéfique. Néanmoins, à l’heure actuelle, l’ELWD/CW8 (ETF MSCI World)
En attendant, je vais placer des alertes et voir comment le marché va se tenir dans les semaines à venir.
Lexique :
PRU : Prix de Revient Unitaire, c’est le prix auquel tu achètes l’action (sans les baisses et les hausses).
Lorsque tu en possèdes plusieurs, le PRU devient la moyenne du prix des actions que tu détiens.
Par exemple : Mon PRU sur PAASI.PA est de 25.97€,
– si j’achète des actions lorsque le cours est supérieur à mon PRU, mon PRU augmentera et inversement.
Support : C’est le point (du dessous) dans le cadre d’une analyse graphique, dans lequel les investisseurs se sont accordés pour dire que le prix de l’action est le plus juste. Arrivé à ce point, généralement, l’action remonte mais ce n’est pas toujours le cas. Parfois, elle peut remonter temporairement puis s’effondrer, on dira que le support a été cassé.
Valorisation à date : C’est la quantité de tes actions multipliée par le cours actuel de ton action.
Par exemple : Sur le PAASI.PA, je suis à 29 x 24,79 = 718,91€
Solde espèces : C’est le compte courant du PEA en quelque sorte.
Dividendes : un peu à la manière d’une prime en entreprise, il s’agit d’un versement de la part de l’entreprise que tu détiens pour te remercier d’avoir conservé leur action sur la période et d’avoir ainsi contribué à leurs bénéfices. Cependant, contrairement à ce qu’on peut entendre sur internet etc, le dividende ne te fait pas réellement gagner de l’argent car il est directement déduit du prix de l’action lors de son détachement.
Par exemple : Total propose un dividende de 0,66€/action tous les trimestres et cela va donc signifier qu’à chaque détachement, son cours baissera de 0,66€.
